Майский фуршет
-
-
- aba_lincoln
- 15.05.2009 5:27
- →
Я - специалист по процессингу кредитных карт, офшшорным компаниям, счетам, оптимизации налогов )))
-
-
-
- aba_lincoln
- 15.05.2009 6:35
- ↑
- →
Это страшилка )
Украсть всю базу Визы или МС физически невозможно, т.к. персональные данные владельцев карт рассредоточены по банкам - эмитентам самих карт, а одного только номера карты и ее срока действия далеко не достаточно, чтобы снять с нее деньги, по инету, без физического наличия карты.
Клонировать же карту можно только, во-первых, считав ее магнитную полосу, вручную перписав CVV-код, с полоски на обратной стороне (он специально не зашифровывается в магнитную полосу, равно как и PIN-код), и во-вторых, надо, чтобы кто-то физически ввел ее PIN-код в банкомат или POS-терминал. -
-
-
- i_am_neuron
- 15.05.2009 21:33
- ↑
- →
Получается, что парни со скиммерами тоже остаются ни с чем (скиммер не считывает CVV-код), да? Почему тогда на банкоматах часто висят картинки-страшилки на эту тему?
-
-
-
- baranov_ra
- 16.05.2009 2:43
- ↑
- →
Я не специалист, но насколько я понимаю для снятия денег с клона карточки в банкомате CVV-код не нужен.
-
-
-
- onlyforcommentc
- 21.05.2009 18:36
- ↑
- →
чтобы снять деньги с банкомата CVV не нужен, он требуется только для платежей в Интернете
-
-
-
- Александр Гуреев [gurey.ru]
- 15.05.2009 6:20
- ↑
- →
У меня вопрос по налогооблажению.
Ситуация: Я гражданин и резидент Украины. Онлайн-бизнес в России, деньги идут через американские банки на карточку, которую обналичиваю в украинском банке. Какую информацию может получить налоговая полиция и какие объемы должны "проходить" чтобы не вызывать подозрения, типа дедушка на новый год подарок прислал) -
-
-
- aba_lincoln
- 15.05.2009 6:37
- ↑
- →
Смотря, кто банк-эмитент данной карточки и на кого она выдана.
Если это reloadable virtual debit card без привязки к имени, то опасаться нечего, вне зависимости от сумм. -
-
-
- Александр Гуреев [gurey.ru]
- 15.05.2009 23:30
- ↑
- →
Банк-эмитент Payoneer, карта к сожалению именная, снимаю в банке с паспортом, но могу снимать в банкомате. Я под колпаком?)
-
-
-
- aba_lincoln
- 17.05.2009 7:27
- ↑
- →
C Payoneer вообще не советую работать - довольно нечестная контора, может заморозить деньги без всяких объяснений и будете потом долго им доказывать, что вы - не верблюд ).
-
-
-
- jurnaljivoy
- 15.05.2009 9:02
- ↑
- →
Учредителей оффшорной компании можно вычислить? И что значит когда говорят, что "след теряется в оффшорах"? Неужели нельзя проследить за огромной суммой криминальных денег, которая ушла на оффшорные счета?
-
-
-
- aba_lincoln
- 15.05.2009 16:20
- ↑
- →
Большинство оффшорных юрисдикций крайне неохотно делятся с другими странами деталями по компаниям, только в исключительных случаях. Это же их основной бизнес.
А чтобы вообще нельзя было вычислить реального владельца компании, нужно делать оффшорный траст, в этом случае даже в бумагах не будет имени реального хозяина/выгодополучателя. Вспомните бывшего министра связи Реймана и Мегафон, оформленный на багамский трастовый фонд через датского адвоката - ровно та же схема, и никто так и не смог доказать, что Рейман - истинный владелец Мегафона, в то время, все об этом прекрасно знают. -
-
-
- aba_lincoln
- 15.05.2009 16:22
- ↑
- →
А по деньгам - если деньги ушли на оффшорку, а затем обналичены через банкомат или через встречные схемы, то уже концов реально не найти.
-
-
-
- jurnaljivoy
- 15.05.2009 16:28
- ↑
- →
Но это ж ведь получается дикий криминал. Любой террорист может свободно заниматься чем угодно, сливать наркоденьги бесследно и безнаказанно. Высокие мировые чиновники настолько заинтересованы в оффшорах сами, что не хотят с ними бороться? Или высокие мировые чиновники и есть террористы (или связаны с ними)?
-
-
-
- aba_lincoln
- 15.05.2009 17:17
- ↑
- →
В оффшорах сидит порядка 65% всех мировых денег. И они нужны практически всем, и олигарху, и мелкому коммерсанту. Потому и будут вечно.
-
-
-
- aba_lincoln
- 15.05.2009 16:23
- ↑
- →
Всегда должны требоваться имя, номер карты, CVV-код, Exp. Date, адрес владельца карты и телефон.
-
-
-
- onlyforcommentc
- 21.05.2009 18:47
- ↑
- →
все зависит,от банка - эквайера, чаще всего минимум для успешной транзакции требуется номер карты, CVV-код, Exp. Date
-
-
-
- aba_lincoln
- 17.05.2009 7:41
- ↑
- →
Я раньше был инженером-радиоэлеткронщиком, потом стал программером, потом вебмастером, потом девелопером интернет-проектов в области e-commerce, оброс связями в оффшорных банках и процессинговых компаниях, и стал вести свою частную практику в области оффшоров, банкинга и эквайринга. Разумеется, есть и свои оффшорки, и не одна.
-
